Seguridad, Trayectoria, Secreto Bancario y Rentabilidad

• Desarrollar su patrimonio, conjugando inteligencia y experiencia

  En principio, cualquier persona adulta puede abrir una cuenta en un banco en Suiza. Sin embargo, los bancos se reservan el derecho de rechazar clientes. Por ejemplo, un banco puede negarse a ofrecer servicios bancarios a personas "políticamente expuestas", quienes generarían un gran riesgo de reputación si él o ella se convierten en clientes. Un banco también podría negarse a iniciar una relación bancaria si tiene dudas acerca de los orígenes de los posibles fondos del cliente, porque los bancos suizos tienen prohibido por ley aceptar dinero generado ilícitamente.

• ¿Puede una compañía abrir una cuenta?

  Una empresa puede abrir una cuenta bancaria en Suiza, independientemente de que su sede está en Suiza o en el extranjero. Si la empresa tiene su domicilio legal en Suiza, entonces, la empresa se identifica con el extracto del Registro Comercial de Suiza que el banco puede descargar desde la página web. La identidad de las personas jurídicas que no figuran en el Registro Comercial de Suiza se verifica sobre la base de sus documentos equivalentes. Los mismos principios se aplican básicamente a las empresas con su sede en el extranjero. Sin embargo, si el domicilio legal se encuentra en un país que no posee un registro oficial, la empresa debe demostrar que existe, mostrando credenciales equivalentes. Los documentos equivalentes no deben ser mayores a 12 meses. Un documento con más de 12 meses puede ser utilizado conjuntamente con un informe de auditoría o un "certificado de buena reputación" o "good standing", con fecha no superior a 12 meses.

• ¿Qué documentación le solicitará el banco Suizo?

  Como se mencionó anteriormente, los bancos suizos están obligados a verificar la identidad de un cliente. Por esta razón, un banco prefiere conocerlo cara a cara para un debate inicial, seguramente desea ver los documentos oficiales de identificación como un pasaporte válido o un equivalente documento de identificación oficial que contenga una fotografía. También puede pedir documentación que puede probar el origen de sus fondos, como el contrato de venta de una casa, una declaración de un banco extranjero, un recibo de la venta de valores, etc

• ¿Puedo abrir una cuenta "anónima"?

  No. En Suiza no existe tal cosa como una cuenta "anónima". En virtud de la legislación Suiza, el banco debe saber quién es usted. Cuentas anónimas en bancos suizos sólo existen en la imaginación.

• ¿Qué son las cuentas "numeradas"?

  El procedimiento para la apertura de cuentas "numeradas" es exactamente el mismo que para la apertura de cualquier otro tipo de cuenta. El banco debe verificar su identidad y establecer la identidad del beneficiario efectivo. Las cuentas "Numeradas" no son anónimas, se manejan internamente en el banco Suizo con un código. Esto es simplemente una medida de seguridad interior para restringir el conocimiento de la identidad del cliente y sus movimientos a un pequeño grupo de empleados en el banco, estas cuentas no gozan de privilegios adicionales en términos de confidencialidad. Las cuentas "Numeradas" no deben ser utilizadas para las transferencias internacionales. De acuerdo con las normas internacionales el nombre del cliente, dirección y número de cuenta se debe dar al hacer transferencias internacionales.

• ¿Qué tan seguros son los bancos suizos?

  Todos los bancos que operan en Suiza deben ser autorizadas por la Federal Suiza de Bancos (SFBC). La SFBC, que es miembro del Comité de Basilea de Supervisión Bancaria, regula y supervisa a todos los bancos en Suiza de acuerdo con las normas del Comité de Basilea. Estas normas abarcan no sólo la equidad y la adecuación del capital, sino también todo el ámbito de aplicación de las medidas cautelares y normas de comportamiento. Como una medida de seguridad adicional, la legislación suiza exige normas de adecuación de capital, incluso superiores a los exigidos por el Acuerdo de Basilea. Por lo tanto, los bancos Suizos pueden ser contados entre los más seguros del mundo.

• ¿Qué es el secreto bancario suizo?

  En Suiza, tradicionalmente, se ha dado y se da gran importancia a la protección de la intimidad de la persona, y esto siempre ha incluido la privacidad financiera. Sondeos de opinión muestran que la gran mayoría de los ciudadanos suizos quieren mantener esta protección. Sin embargo, el alto nivel de confidencialidad que los bancos suizos ofrecen a sus clientes nacionales o extranjeros no es absoluta y, desde luego, no protegen a delincuentes. Como una cuestión de principio, los derechos a la intimidad pueden ser suspendidos cuando una investigación penal está en marcha. El objetivo es proteger la privacidad de los clientes honestos de los Bancos suizos y exponer a los delincuentes al rigor de la ley.